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理財好望角/單身姑姑1.6億遺產,兄妹繳了3000萬遺產稅,竟然一毛繼承不到

一位禪院住持生前買了多張保單,保險金額高達1.6億元,她過世後,國稅局通知住持的哥哥和妹妹去繳遺產稅,沒想到保險金受益人是禪院,兄妹倆一毛遺產也領不到。 圖片來源:freepik.com
一位禪院住持生前買了多張保單,保險金額高達1.6億元,她過世後,國稅局通知住持的哥哥和妹妹去繳遺產稅,沒想到保險金受益人是禪院,兄妹倆一毛遺產也領不到。 圖片來源:freepik.com

本文共2332字

經濟日報 記者仝澤蓉/台北報導

許多銀行理專都會這樣跟富人說,「保險是最佳的家族財富傳承工具」,但是實際規畫真能如此順利嗎?最近就一位有錢的媽媽先前為了規畫遺產稅,買了八張投資型人壽保單,但人走了,八張保單避稅不成,全部變成遺產,還因為逃漏稅被罰稅金0.8倍的罰款,來看看到底怎麼回事。

KPMG安侯建業聯合會計師事務所執業會計師葉建郎表示,自己一位客戶的母親就是在保險業務員推薦說「保險可以做遺產規畫 」情況下,4年前在72歲的時候,陸續躉繳買了八張投資型人壽保單,保費將近7000萬元;投保3年後這位母親因為腸阻塞緊急住院治療,不過,仍在半年後病逝 。

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