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理財好望角/不是有錢人也適用?為什麼專家說中產階級利用保單傳承超划算

專家表示,近年來金管會已將保險市場引導至以銷售保障型保單為主,這不但讓保險發揮真正的保障意義,而且這種高槓桿的保障型商品就算被實質課稅,還是適合拿來傳承財富。 圖片來源:freepik.com
專家表示,近年來金管會已將保險市場引導至以銷售保障型保單為主,這不但讓保險發揮真正的保障意義,而且這種高槓桿的保障型商品就算被實質課稅,還是適合拿來傳承財富。 圖片來源:freepik.com

本文共1327字

經濟日報 記者仝澤蓉/台北報導

過去十幾年,保險一直是理專口中財富傳承的利器,但是不是只有富貴人家才用得上?其實,時代在改變,保險環境與從前大不相同,如今,也開始有保險專家說,現在中產階級透過保單傳承財富,才是真正超划算。

KPMG安侯建業聯合會計師事務所執業會計師葉建郎表示,通常富人對財富傳承的想法都是如何將上一代的資產,順利傳給下一代,目標是不要產生子女爭產,以及希望移轉過程中不要產生太大稅負。

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