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美大選倒數,「天選之人」川普對上「民主黨女戰神」賀錦麗 誰能入主白宮?經濟、投資、對台影響大預測



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哪些成長股不能買?買賣點怎麼抓?他月薪3萬累積3,000萬身價:投資小型股有四祕訣

圖/pixabay
圖/pixabay

本文共3296字

經濟日報 幸福文化

編按:作者早在大學三年級時就開始進行投資,在歷經賠光、重新投入股市後,發現集中投資「一年有機會漲三倍的小型股」,不僅一開始的資金少、最適合小資,也最有機會一口氣資產翻倍。作者挑中了一支暴賺股,在一年半之內,股價成長10倍,也讓他獲利破億(日圓)!不靠富爸爸,他在26歲時創業,更在33歲就FIRE,一年當中有超過一半的時間都在旅遊。

2024年還沒過完,台股總開戶人數就突破1200萬人,等於有一半的國人有證券戶,然而行情看漲時,怕買在高點,更怕買了之後遇到崩盤和股災……,在市場中真正獲利的交易者,可能只有10%不到。學會挑出一年漲三倍的小型股,最適合一開始資金不多的小資族,從10萬開始,讓資產翻倍放大到50萬、100萬、1000萬!

作者: 遠藤洋

找出成長股之前,你需要知道的四大QA!

Q1.哪些股票最好不要碰?

以「投資的股價會隨業績成長而上漲」的公司為例,選出一個不合適的做法?

1.看到站著吃牛排的餐廳大排長龍,買進經營那家連鎖餐廳的公司股票。

2.得知有家健身中心不斷展店,買進母公司的股票。

3.買進掀起話題、使用者大增的手遊公司股票。

4.偶然間看到有家生技公司正著手開發新藥的新聞,買進那家公司的股票。

提示:當股價伴隨著業績成長而上漲,表示那家公司的營業收入及利潤正如實地成長。

正確答案4

解說:以上所有的選項,都是投資時經常會遇到的狀況。

①∼③都伴隨著實際有客戶上門光顧、不斷展店的事實,只有④的「著手開發新藥」,是基於對未來的期待感所做的投資決策。

話說回來,新藥的研發需要大量的成本與時間,是進入門檻很高的事業。就算成功地研發出新藥,在得到國家認證前還有許多的障礙,加上隨著市場環境變化有許多未知數,或許根本無法得到期望中的高報酬。

近20年來研發新藥的成功率減少一半,也成了製藥產業相當頭痛的問題。在「著手開發新藥」的階段還看不到清晰的未來,接下來的不確定因素太大了,不得不承認風險非常高。

當然,如果已經做好承受這些風險的心理準備,以買樂透的心情用閒置資金來投資,倒也不是不行。

唯有顧客實際購買那家公司提供的商品或服務,對營收及利潤有貢獻,才能確實地推升股價。不只是對未來的期待感,投資具有實際成長空間的公司,才是穩健的投資。

PO!INT投資營收與利潤一起成長的企業,是投資的基本概念。

Q2.股價什麼時候會下跌?

下列何者不是造成股價大幅變動的主要原因?

1.推出前所未有的新商品、服務,因備受矚目導致股價上漲。

2.出現個資外洩或重大弊案的新聞,導致股價下跌。

3.因為COVID-19疫情蔓延全世界,消費者減少外出,導致股價下跌。

4.東京都心11的高速公路發生車禍大塞車,導致股價下跌。

提示:即使是日常生活中的新聞,也會造成股價的變動。

正確答案4

解說:對股價影響最小的是④,因為車禍幾乎每天都會發生,不太可能因此就對股價造成影響。如果是COVID-19疫情的大流行或俄羅斯攻打烏克蘭這種世界級規模的天災人禍、個資外洩或財報造假等對經營造成重大影響的事件,股價就會有劇烈變動。只不過,就算是利空消息,股價也不見得一定會下跌。

當COVID-19疫情十分嚴峻的時候,許多國家都禁止人民外出或實施封城,因為沒有客人上門,觀光業或旅館業、外食業等相關產業的公司股價紛紛重挫,但是像外送的出前館(2484)、提供線上醫療服務的Medley(4480)、宅急便的SG(佐川)控股集團(9143)等等,因應居家需求的公司股價反而大漲。

和COVID-19疫情剛開始肆虐的2020年1月底比起來,出前館的股價漲了近4倍、Medley和SG(佐川)控股集團股價漲了約5倍。由此可見,即使從某個角度看來可能是會對股價造成重創的利空消息,只要換個角度切入,就能找到有機會獲利的股票。

PO!INT對股價造成打擊的新聞,也可能也是推升股價的機會。

Q3.該如何找出投資標的?

下列何者不是評估投資標的時的標準?

1.鎖定員工的平均在職年資達10年以上的公司來做篩選。

2.鎖定上市5年以內的公司來做篩選。

3.鎖定總經理的持股比例高達50%以上的公司來做篩選。

4.鎖定市值100億圓以下的公司來做篩選。

提示:投資人心目中的「好公司」,是投資後會大幅成長的公司。

正確答案1

解說:員工的平均在職年資較長的公司或許是幸福企業沒錯,但幸福企業不見得是股價會上漲的公司,這點要分開來看。一般員工平均在職年資較長的公司,多半的業績表現不溫不火。這種公司或許很適合「防禦型投資」,但是不太適合想讓資產倍增的「攻擊型投資」。

另一方面,上市5年內的公司基本上都被視為還有很大的成長空間。倘若能利用上市取得的資金及知名度、社會大眾對這家公司的信賴來擴大事業版圖,在這個階段的公司很有可能是未經琢磨的鑽石。

此外,集中投資小型股時,身為經營者的總經理是否也是大股東、是否擁有自家公司的股票,是一個相當重要的參考指標。原因是在推升股價、提高給股東的股利這點上,經營者與投資人的利害關係是一致的。

比起從底層上班族拚搏上位的「受雇經營者」,持有大量自家公司股票的經營者更容易產生推升股價及提高股利分配的動力,這是因為推升股價(=增加市值)與自己的利益息息相關。

關於④,前面也一再提到,市值比較小的小型股通常比較有成長空間。

PO!INT經營者是大股東,與投資人利害關係一致的公司最有希望。

Q4.什麼是不能做的投資?

選出一個滿足可以投資條件的範例。

1.值得信賴的友人偷偷透露,坊間傳說會漲的股票。

2.既可保本,每個月還能領到5%利息的FX自動買賣工具。

3.理專說名人也有投資、1個月就能翻2倍的投資案件。

4.可以用自己開設的證券戶頭買進的美國股票。

提示:由他人代操的資金,通常都拿不回來。

正確答案4

解說:投資久了,多多少少一定會聽到一些感覺很有賺頭的小道消息。要是聽信那些小道消息,投入超過自己可以控制的金額,絕大部分的情況是1年以內一定會賠個精光。

如果想靠投資來增加資產,就算是值得信賴的朋友介紹,也不要隨便對別人推薦的投資案件出手比較好。

倘若真的想投資,請自行澈底地深入研究,然後在「最壞的情況是賠光所有投資的錢」的範圍內投資。還有一種利用名為「龐氏騙局」的手法進行的投資詐欺,帳面上貌似有獲利,實際上是向新的投資人吸收資金,用那些錢來支付利息,這是行之有年的詐欺手法,但上當的人依舊多如過江之鯽。

此外,根據我的經驗,不只FX,所有透過自動買賣工具進行的投資,最後都一定會出狀況。許許多多的投資公司都致力於開發自動買賣工具,但是就我所知,目前市場上還沒有能穩定超越大盤績效的工具。就算開發出這樣的工具,也沒必要賣給別人吧!只要自己運用那些工具來操作資金,應該很快就能變成有錢人。

PO!INT「對自己負責」是投資最大的前提,一定要在自己能控制的範圍內操作。

本文摘自幸福文化的《我投資小型股,33歲FIRE:專挑一年會漲3倍的雪球小型股,選股達人心法68問》

作者:遠藤洋

1987年生於埼玉縣,目前是投資家、自由工作者,主導投資社群群組ixi。

遠藤就讀東京理科大學的一個暑假,決定做一件新的事情,於是將當家教打工存下來的錢當作本金,在完全沒有知識的狀態下開始投資。結果親身體驗到「與其投資知名企業的股票,不如投資小型股」,「與其分散投資,不如集中投資」,其實才是真正的低風險、高報酬。

大學畢業後,雖進入有前景的創投企業工作,但仍然決定用投資所得的資金為資本,在26歲時獨立創業。取投資人兩大流派「基本面」和「技術面」的優點,以基本面挑出「1年可以漲3倍」的好公司,以技術面決定買賣進出時機,讓獲利最大化;年度最高獲利率達到600%以上,1支個股的最大投資收益1760%以上,達成了「只投資一支個股,獲利破億」的成就。

曾有聽到傳聞的資產家找上他,委託他「交付10億日圓代為資產運用」,但是他婉拒一切外部資產運用,只使用自有資金操作。以此投資經驗為基礎,目前為止指導過經營者、上市企業董事、醫生、律師、商務人士等超過一千六百位以上的散戶投資人,許多人因而成為成功的投資者。

從事投資的同時,一年中有一半的時間在國內外旅行,人生自由最大化,同時也積極培養下一世代的投資人。

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