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買債該選長天期或短天期?投資專家告訴你如何選擇適合自己的債券

天期的長短,影響債券的利率風險與長期預期報酬的穩定性。 路透
天期的長短,影響債券的利率風險與長期預期報酬的穩定性。 路透

本文共2067字

專欄作家 張遠 (ffaarr)

這兩年來因為債券利率較高,加上市場開始預期聯準會降息,因此引發一股投資債券(尤其是投資相關ETF)的熱潮,但債券的類型眾多,一般可以用類別、信用評等和天期長短來區分,要怎麼選擇並不如想像中容易。本文即著重於天期長短,說明探討一般投資人應該如何選擇適合自己天期的債券。

一、債券天期分類與特性概述

無論是公債、公司債或其他債券,大致可依到期年限分為長期債券、中期債券和短期債券。一般而言還有10年以上到期的,稱作長期債券,3-10年是中期債券、1-3年(或1-5年)稱作短期債券。只剩0-1年的短債,不太會波動,一般視為類現金。

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經營「ffaarr的投資理財部落格」,進行全球指數化投資超過13年,主要擅長領域為資產配置、指數化投資與ETF等。

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