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整理包/日圓貶勢仍不消退...貨幣弱勢下給日本帶來哪些影響?

日圓貶勢不斷,日圓兌美元匯率一度貶破160日圓價位。路透
日圓貶勢不斷,日圓兌美元匯率一度貶破160日圓價位。路透

本文共3616字

經濟日報 新聞部新媒體中心/編輯徐建峰、林宜萱整理

日圓自日銀宣布升息以來持續走貶,再加上美國通膨未解、聯準會(Fed)降息時程恐再延後,近日更是貶破近34年來新低的160日圓價位,匯率持續下探新低,使外國旅客臉上的笑意藏不住,不過,日本卻笑不太出來...

日圓無止盡的貶值,給日本帶來什麼樣的影響?未來走勢又會如何?《經濟日報》整理相關資訊供讀者參考比較。

一、貨幣貶值遊日超值 觀光公害現

根據日本政府觀光局日前公布,2024年3月赴日的外國旅客人數,年增69.5%至308.16萬人次,相較去年呈同月增長;若與2019年新冠疫情爆發前的同期相比也有增加11.6%,不僅刷新歷史紀錄、更締造同期新高。俗話說「人潮就是錢潮」,但好像不是所有日本民眾都這麼樂觀、開心。

外國旅客統計。經濟日報/製表
外國旅客統計。經濟日報/製表

以4月29日日幣匯價來看,日圓兌美元貶破160元,新台幣對日圓價也再度探低來到0.20元的價格,與半年前0.21、0.22元價格相比,落差極大。

因此,本就是觀光大國的日本,再加上因為「便宜」而趨之若鶩的國際旅客,自國際解封起,觀光公害逐步顯現。

爆量的外國旅客湧入各大旅遊景點,不僅京都清水寺、錦市場被人群擠爆,以藝妓聞名的花見小路通更是被旅客不堪其擾到部分路段禁止拍攝,而京都周邊的公車、鐵路、住宿飯店等設施也都瀕臨滿載,儘管當局祭出一連串措施,但長期來看卻仍緩不濟急。

對此,一位日本網友就在X上推文痛斥,「我不喜歡日圓疲軟的一點是,它會增加愚蠢吵鬧的遊客數量。」

部分國際旅客可能因風俗民情不同、不解當地規範,或是玩樂助興、酒後鬧事,做出脫序舉動,甚至,因此出現「底層觀光客」一詞,用來描述因過度便宜的日幣使得訪日的旅客品質出現落差、鑑別度下降的情形。

同樣的情況也發生在日本富士河口湖町的一處超商 Lawson,因為站在 Lawson 前方就可瞭望富士山,吸引大批遊客前往駐足拍照,卻也因此打亂當地交通,讓當地政府不得不架設黑幕阻擋不守秩序的遊客。而因動畫灌籃高手而爆紅的東京近郊鎌倉、江之島,也因遊客時常駐足平交道引發民怨。

利弊交雜 政府兩難

不過,不可否認的是,日本觀光廳2024年3月29日公布,2023年度訪日外國旅客消費額為5兆3,065億日圓,比2019年疫情前增10.2%,創新高紀錄,而這項紀錄也有望在今(2024)年迅速被打破,至於,消費國家前三名分別是台灣(7,835億日圓)、中國(7,604億日圓)與韓國(7,392億日圓)。

對於日本國民與國際觀光客,日本政府也可以說是悲喜參半、左右為難,但對日本民眾來說,可說是難上加難,除了要接受慕名而來的旅客外,因為日圓狂貶,換匯落差加大,導致日本人出國意願跟著降低,改至國內旅遊。

根據日本觀光局的數據,在3月,出境旅客僅122萬人,比2019年同期低了36.8%。再再加據國內旅遊壓力,加上旅客推升住房房價、觀光物價推升,若問題不解,恐只會惡性循環。

二、親愛的,我在日本買房了

近期日幣貶值,意外又掀起的海外購屋的話題,大家討論熱絡不是沒原因,當台灣還在為炒房、打房議題爭論不休時,日本因長期負利率政策,增強海外資金投入的優勢,加上國情、政治風險低,成為不少台人出國置產的首選。

日本買房和台灣不太相同,日本是實坪制,買賣面積不含陽台、公設、車位。另外,日本的...
日本買房和台灣不太相同,日本是實坪制,買賣面積不含陽台、公設、車位。另外,日本的停車位,包括汽車、機車、腳踏車位,幾乎是不買賣,而是跟管委會租,投資人事前應有詳盡調查。日本澀谷一景,美聯社。

舉例來說,以東京蛋黃區3億5,000萬日圓、屋齡十年內的高總價塔樓物件來計算,原價折合新台幣約1億150萬元,現在僅需不到8千萬日圓就可以入手,當中價差逾2,800萬。

依入手地段不同,房地產仍有不少增值空間,獲利管道多元。而目前台人喜愛的購物地段,大致落在東京以外的蛋白區,如豐洲、中野、池袋等,大阪、京都也有不少選擇。

不過,說的比做的容易,想在日本買房,也有與多問題要先去評估,首先,外國人在日貸款不易,就算現在台積電順利在日本熊本營運,除台積電工程師外,一般人想借錢買房仍有一定難度。

另外,在日本買房有一句話,「買房簡單養房難」,據專家表示,日本每月須支付一定金額的「修繕積立金」,簡單來說,就是房子的保養費用,不僅如此,還有嚴格的規費繳納措施,總之,日本購屋潛藏不同的「隱形成本」,所以,如果沒有十足把握,或是行家指路,赴日購屋可能不會是你最好的選擇,購屋前得要三思。

至於,越來越多外國人大老遠赴日置產,若是自住,大家禮尚往來多了更多文化交流,「國民外交」也有望增添兩國情誼,但若生活習慣不同、文化衝擊等,不僅自己住的不開心,還可能影響自家的左鄰右社。此外,置產並非皆為自住,過去炒房團經驗仍在,沒有適當配套措施,長期下來恐有助漲當地房價風險。

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三、日股創高民眾無感 通膨憂慮助長生活壓力

日幣跳水,日股跟匯市走法卻相反,日經指數今(2024)年開春持續創高,由於日銀過去寬鬆貨幣政策下日幣貶值,增強了日本出口競爭力,再加上中國近年大環境疲弱資金撤出轉向亞洲其他區,在日本科技、AI股帶動下,於3月,日經指數正式突破4萬點大關。

不過,廣大的股民卻不是很開心,就由如台股的「拉積盤」,據了解,此波漲勢多以科技題材類股為主,另外約50%類股看似被動跟漲,此外,近期頻頻傳出股神巴菲特持續加碼日股(此處描述當時情況),代表外資看好日股注資進場,反觀日本股民卻是無從下手。

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憂泡沫經濟重演

根據《路透》報導指出,一名受訪者表示,「就算股市上漲,也沒真的影響到我們的生活水準,而且在很多方面,日本情況不太好,日圓非常疲軟」,儘管日股不斷創高,現仍有上漲趨勢,但大部分日本股民仍寧願將投資布局設在海外,多數分析師估計,這些資金主要流入了美國的基金和股票。

此外,因為企業布局策略改變、生產向外,或幣貶值後的出口優勢不再,反而推升食品、燃料等商品的價格。日幣貶值變成「百害無一利」,紛紛要求日銀出手「干預」。

四、日銀後續還能怎麼走?

日本銀行(央行)總裁植田和男。 路透
日本銀行(央行)總裁植田和男。 路透

日銀何時追加升息?

日銀3月升息後,日圓仍持續走貶,外界關注是否會追加升息,日銀總裁植田和男先前接受媒體採訪時,強調日本通膨可能持續,並暗示今年下半年將再度升息。

至於升息的時間點呢?彭博報導,以47位經濟學家為對象進行調查,26%認為會在10月升息、其次23%認為將在7月升息、認為會在9月升息的為11%、6月升息的為2%,也就是說合計六成的經濟學家認為日銀會在10月前再度升息。

即使日銀干預 美日匯差還是大

其實不論日銀後續是否出手干預,都很難改變龐大利差,美國近期通膨數據比預期強,Fed今年頂多降息一、兩次,支撐美元繼續走強,加上11月美國大選前的不確定性,也將助長美元避險買盤,因此即便日銀此時出手力挽狂瀾,干預效果可能有限,還是必須面對美、日利差仍大的現實,日圓還是易貶難升。

那日圓有可能扭轉頹勢嗎?只有一種可能:美國經濟展望起了重大變化。彭博指出,美國CPI等經濟指標未如期下降,使Fed一直無法調降利率,但若美國就業市場突然崩塌、失業率驟升,就會加快Fed降息的腳步,如此一來美債殖利率將下滑,美元才有可能貶值,日圓也才有機會回神。

G7可能聯手干預嗎?

日本財務大臣鈴木俊一日前與美國和南韓財長會晤時,對匯率劇烈波動表示關切,會後發表聯合聲明指出,美、日、韓三方一致同意將「繼續就外匯市場的動向進行緊密的磋商」,讓市場猜測聯合干預匯市的可能性。

然而,往年G7聯手干預的例子相當罕見。而且,2024是美國大選年,政治因素可能使日本干預匯市的決定複雜化。更何況,倘若基本面不變,就算進場干預,也不保證能有效逆轉日圓弱勢。

(資料來源:編譯簡國帆、葉亭均、記者游智文、孫嘉君、仝澤蓉、湯淑君)


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