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亞太家族理財室 商機爆發

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瑞銀報告 身價逾5,000萬美元富豪三年內將達12.3萬人 占全球三分之一 大陸新增人數超過歐洲

香港和新加坡為角逐地區財富中心的地位,均祭出政策與稅務優惠,吸引家族理財室進駐。(路透)
香港和新加坡為角逐地區財富中心的地位,均祭出政策與稅務優惠,吸引家族理財室進駐。(路透)

本文共891字

經濟日報 編譯陳苓/綜合外電

亞太地區未來五年新增的超級富豪人數,可能遠勝世界各地,單是中國大陸新增的超級富豪人數,就可能超過歐洲新增的富豪總和,這種趨勢將帶動亞太家族理財室蓬勃發展。

瑞銀(UBS)的全球財富報告顯示,亞太地區擁有超過5,000萬美元財富的超高淨值人士,可能每年增加13%,到2027年時達到12.3萬人,占全球三分之一。屆時中國大陸的超級富豪可能會達6.8萬人,超越歐洲共增加的的5.7萬人。

亞太地區日益富裕、及留存財產給下一代的需求,將帶動亞洲的家族理財室蓬勃發展。由於亞洲富人多為白手起家,財富集中在第一代或第二代,相較於歐美,當地的家族理財室產業還在起步階段,但已變得更老練。

香港和新加坡為角逐地區財富中心的地位,均祭出政策與稅務優惠,吸引家族理財室進駐。

花旗私人銀行的訪調顯示,亞洲家族理財室的投資策略通常相對審慎,18%的資產組合為現金或約當現金,高於全球家族理財室的12%。地緣政治是亞洲家族理財室的最大顧慮,其他憂慮包括經濟、通膨攀升、全球金融體系動盪可能傷害市場的風險。亞洲家族理財室也大舉投資亞洲,訪調顯示,資產組合有26%投入中國大陸資產,30%投入其他亞太地區,這種偏好本土市場的傾向,與全球各地家族理財室相同。

高盛3月公布的調查指出,家族理財室未來12個月的風險容忍度可能提高,許多機構打算降低現金和約當現金的配置占比,加碼投資上市股票、固定收益、私募股權及私募信用。

家族理財室對另類資產的需求也可能進一步提高,因為這類資產的報酬不會與公開市場連動,具備分散投資的優點。私募信用能在經濟不確定性時期,帶來穩定的現金流,資本結構也具有優先順位,且收益率更高。

高盛的訪調顯示,亞太家族理財室或許想提高對美國標的戰略配置,同時對印度和其他新興市場保持謹慎,這可能反映在總經環境不確定之時,偏好避險資產,並因憂心美中緊張,聚焦地域的多元化投資。但各方對中國大陸看法分歧,29%亞洲受訪者打算加碼,另20%想減碼。

彭博分析師指出,中國大陸十年一次的改革可能短期陣痛,尤其重創小型股,但長期有助金融市場更健全發展,家族理財室能在運用先進科技和創新的領域,例如醫療照護和生技尋求機會。

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