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7個股市小常識/「逢低買進」是個謊言?股市老手也可能違約交割?高股息、成長股哪個好?

台股示意圖。 聯合報系資料照片
台股示意圖。 聯合報系資料照片

本文共2089字

經濟日報 新聞部新媒體中心編輯 林宜萱、邱慧心、劉孝容、林明誼、黃愉婷

一、「逢低買進」還是「持續買進」?

如果永遠都在低點時買進、高點時賣出,股票就是穩賺不賠,是吧?但這說來簡單,實際上卻有許多人哀怨「魚尾」太大條、自己賣太早,也有許多人手握大筆現金,癡癡等著那個漂亮的V字反彈點,這個人人都懂的「逢低買進」,真的是有效率的策略嗎?

根據財經暢銷書籍《持續買進》中所做的計算,只有當股市大跌時,逢低買進才有機會贏過持續買進,而考慮複利效果,長期而言,就算能完美預測股市走向,逢低買進的績效也贏不過持續買進。

《持續買進》中提到,當你遲遲等著低點到來,意味著將錯過其中無數個市場上揚時帶來的複利效果,而這甚至還是在假設能預測未來的前提下所做的計算。連預測未來下進行逢低買進都無法大勝了,更何況是一般股民呢?因此,老話一句,「最好的投資時間是十年前,次好的是現在」,趕快入場,持續買進,才能成為最後贏家! 

二、高股息、高成長股怎麼選?

國泰證期顧問處經理蔡明翰表示,好的股票有兩種,一種是成長股,一種是高股息;市場上沒有100元就可以吃到的滿漢全席,同樣的一檔股票也不可能同時具備成長股和高股息雙重特質。

要選哪一種,考慮兩個因素,第一自己的風險承受度,第二自己對盤勢的掌握度。

不想太冒險,只想穩穩的很踏實,就選高股息;如果對盤勢的看法,認為現在是多頭格局,應該要選成長股。

三、違約交割怎麼辦?

「少年股神翻車 違約交割金額達上億」、「少年股神操作失誤 某個股爆巨量違約交割」......股市成交量大時,這樣的新聞屢見不鮮,違約交割這麼容易發生嗎?

有三種情況可能會發生違約交割,一種是買進了股票,在交割日(交易日兩天之後,也就是所謂的T+2)戶頭裡錢卻不夠了,就會發生違約交割;另一種是下單時按錯,例如本來想下單1股,卻不小心買成1張;或是當沖失敗,沒能在收盤前把股票賣掉,也可能會產生違約交割。

雖然前兩種情況常見於股市新手,但就算是股市老手,一不小心「胖手指」按錯了下單的股數,或當沖失敗,都可能面臨違約交割。違約交割可能攤上民事、刑事責任,也會影響在金融機構的信用紀錄,所以必須小心再小心。若不慎違約交割,也無法臨時湊出這麼多錢,就只能和劵商交易員聯繫,協助處理,帳戶也會被暫時凍結,甚至影響將來投資權益。

四、要存多久才叫「存股」?

財經作家張弘昌指出,「存股應該是5到10年 ,一個很長期的規劃 ,才叫做『存』」。

張弘昌解釋,許多人存金融存股,是因為股價不高,殖利率也還不錯,「從低價慢慢往上走,甚至不走也沒關係,每年領股息,慢慢的就把成本賺回來了」。他建議,真的想存股還是找自己比較看得到的公司,存股更適合投資很穩定的產業,比方食衣住行、便利商店等。

五、買個股還是大盤好?

數十年來,不買個股、只買大盤的說法已存在多年,因為資料統計顯示,長期下來,多數主動選股的基金也贏不過大盤,而這些主動基金可都是專業經理人在操作的!連專家都不一定能玩過大盤了,更何況是一般散戶呢?

並且,若我們對代表股市整體表現與趨勢的大盤指數有所了解就會知道,股市的成長或衰退,都取決於市值前幾高的少數公司,正如台積電的漲跌基本上決定了台股大盤的好壞一樣;簡單來說,真正能夠長期創造財富的公司只是少數,而我們要如何保障,自己能挑到那些少數呢?

甚至進一步說,即使我們真的挑到了一家在未來會大漲的個股好了,我們要如何保障它大漲的理由跟我們最初看上它的理由相同呢?以2021年的「GME事件」為例,我可能因為喜歡Gamestop,或是因為看好它的前景,而買入它的股票,但導致它大漲的原因,真的是這些嗎?而我們又需要多久的時間,來確認我們當時挑中的股票,確實是支好股呢?

簡單來說,若我們難以確認自己是否具備挑中好公司的能力,那麼買大盤可能是個較穩定的策略。

六、買黃金不如買股票?

好市多最熱門的產品可能讓你意想不到,不是牛肉捲、披薩、衛生紙等食物或民生必需品,賣得最好的竟然是「24K黃金金條」。美國《CNBC》指出,好市多光是金條的銷售額,平均每月達1億元以上。

近期金價狂漲,在聯準會降息、地緣政治動盪等理由下,黃金被視為安全的投資,許多投資人紛紛買入黃金,但為何大名鼎鼎的「股神」巴菲特對黃金不感興趣,他曾說黃金有兩大缺點「沒啥用處,也生不出什麼東西。」

巴菲特認為買黃金不如買股票的原因,在於黃金無法產生額外收益,除非買低賣高賺價差,且跟股票相比,黃金的報酬率也不高。不過,投資人若只是想將黃金作為搭配的投資組合,也不失為一個避險方法。

七、投資小白該重視什麼?

對於新手投資者來說,選擇具有穩定股息支付記錄的股票是一個明智的策略。這些公司通常擁有穩健的業務模式和穩定的現金流,即使在市場波動中,也能提供一定的保護。

股息是公司定期支付給股東的一部分利潤,這筆錢可以作為穩定的收入來源。更重要的是,將股息再投資可以充分利用複利效應。

簡單來說,每次你再投資股息,這部分資金也會隨著時間增長,從而進一步增加你的總回報。研究顯示,股息再投資能顯著提升長期回報,這意味著你在長期內能獲得比僅依賴股價增長更高的收益。


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