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一表看清美股震盪換什麼股 永豐金證券善用三大存股策略

本文共965字

經濟日報 記者廖賢龍/即時報導

11月網路社群最常討論的投資痛點:「股市高檔投資有什麼風險」、「美股大選前後會有什麼影響」,點出投資人在美股標普500引領全球創下歷史新高後,開始注意到股市高檔的潛在震盪風險;永豐金證券根據上一波2022年大跌近三成的歷史經驗,統整出當年存股族如何因應高檔震盪的三大特色,包括:下跌期間不停扣、扣款金額不大幅縮減、保留備用資金。

根據豐存股美股平台的統計,標普500指數近四年來最大一波跌幅發生在2022年,當年從1月指數高點4,818起跌,10月觸及波段低點3,491點,跌幅達27.5%;長達十個月的跌幅中,扣款人數逆勢增長17%;人均扣款金額同期間減幅不到三成,每月人均扣款金額從約3萬元,下降至約2.2萬元。

永豐金證券指出,在高檔波動時期存美股的投資人有三大特色:下跌期間不停扣、持續每月扣款達2萬元以上、微幅減少每月存股金額保留備用資金,顯示投資人了解存股是穩健累積資產的過程,大跌時定期定額反而能取得相對低價的買股成本優勢,不停扣才能發揮微笑曲線的複利效應。此外,存股應該考量風險承受度,難以預測景氣波動多久會回升,保留至少六個月以上的緊急預備金,能讓存股更安心,培養出不易受景氣波動而影響的存股心態。

依照豐存美股持股變化觀察,永豐金證券將2022年1至10月大跌期間,分成前後五個月觀察變化,分析歸納出三個存股族因應震盪局勢的行為:

第一,前三大持股排名無變化,分別為VT、QQQ、VTI占全體扣款金額前後期皆同樣維持四成水準,顯示大盤型ETF是投資人長投首選。

第二,在個股部分,無論大跌前後期,以扣款金額來排序的前十大熱門標的中,個股都同樣為四檔:AAPLE、特斯拉、波克夏與輝達(NVIDIA),且前後期都維持兩成的水準,顯示以選股為目的之投資人對單一公司的長期發展潛力,不受大盤震盪影響。

第三點,TLT這檔追蹤20年期以上美國公債的ETF,從大跌前期扣款金額排行榜的第14名,後期迅速攀升至第九名,顯示投資人善用公債,讓資產組合增加避險。

永豐金證券提醒投資人,年末仍有三大總經時事,包含12月最後一場FED會議、MSCI指數季度成分股調整、與新任美國總統明年初即將上任,存股族可借鏡歷史經驗,提早為自己規劃好穩健的投資策略;另外,豐存股美股即日起至今年底提供優惠活動,首次豐存美股交易滿額送100元超商電子商品卡。

豐存美股排行榜。(永豐金證券/提供)
豐存美股排行榜。(永豐金證券/提供)

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