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信託推動二難題 公會提解方

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經濟日報 記者戴玉翔/台北報導

台灣在高齡化、少子化趨勢下,財產規劃與保障愈顯重要,為讓民眾得到能滿足需求的信託服務,信託公會持續推動信託跨業結盟,但在推動過程中仍面臨兩大難題,第一為客戶無開立信託的急迫性,第二為契約條款如何跟上客戶現況與需要。另外,強化安養信託支付功能是必走之路,公會將提出資訊交換介接平台,未來不限長照、醫療費給付,皆可透過平台以信託帳戶支付費用。

信託公會昨(20)日舉辦「信託2.0創新業務與跨業結盟展望」研討會,信託公會秘書長呂蕙容表示,信託業在推廣信託的過程中,常遇到兩大問題,第一是客戶雖認同信託的好處,但在不清楚自己安排財產有何需求,也覺得身體尚健康並無立即開立的急迫性之下,以至於將財產交付信託的動能不強;因此為增進客戶對自身安養照顧需求的意識與自身健康狀況的認知,玉山銀行開發信託服務量表,搭配具備高齡金融規劃顧問認證行員的協助,幫助客戶找出自己潛在的需求,進而讓客戶完成信託規劃。

第二是契約條款如何跟上客戶現況與需要,呂蕙容指出,契約審閱是信託業內部必要程序,如何加快時效,是信託服務創新的關鍵。而台北富邦銀行以創新個人信託契約架構的方式,一方面縮短內部審閱時間,另一方面也可提高契約彈性,讓受益人未來在身體狀況變化時無須換約就可適用更新的安養保障約款。

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