經濟日報 App
  • 會員中心
  • 訂閱管理
  • 常見問題
  • 登出

金管會金檢前十大人頭銀行報告出爐 九大金檢缺失曝光

本文共377字

聯合報 記者朱漢崙/台北即時報導

金管會已完成人頭戶前十大銀行的專案金檢,金檢缺失今日曝光。金管會查出銀行有九大缺失,包括:銀行未核實就給帳戶、未建立警示帳戶的資料比對系統、遭通報警示帳戶未立即通知聯徵中心,或未查證就解除列管等。

主委黃天牧今日在財委會備詢時指出,已完成人頭戶前十大銀行專案金檢,並已將報告提交給財委會。

金管會所金檢出的九大缺失,包括以下:

1、短期頻繁開戶或註記異常者,未合理說明及確實審核就開戶;2、公會彙整的共通性異常樣態,未納入內部的預警指標;3、監控機制系統參數有問題,未能及時預警;4、偵測到異常交易,卻未加強監控或進行查證;5、未建立警示帳戶的資料比對系統;6、遭通報警示帳戶未立即通知聯徵中心,未查證就解除列管;7、久未往來客戶突然申請電子轉帳,未事前審核及覆核;8、客戶申請調高網路轉帳限額,沒落實檢核;9、客戶虛擬帳號接連被警示,仍未暫停交易或進行調查。

金管會完成前十大人頭銀行的金檢  九大缺失出列。圖/本報資料照片
金管會完成前十大人頭銀行的金檢 九大缺失出列。圖/本報資料照片

※ 歡迎用「轉貼」或「分享」的方式轉傳文章連結;未經授權,請勿複製轉貼文章內容

延伸閱讀

上一篇
錢潮回台 上市櫃大陸收益返鄉 預期資金回流可望旺到2024
下一篇
台銀挺台積 福岡設點獲准 將成第四家前進九州國銀

相關

熱門

看更多

看更多

留言

完成

成功收藏,前往會員中心查看!