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金管會主委黃天牧今（27）日指出，已經完成人頭戶最多前十大銀行專案金檢，並已經行文給財委會。金檢中抓出九大缺失，包含短期頻繁開戶或是註記異常者、沒建立警示帳戶的資料比對系統、或是客戶虛擬帳號連結被警示卻沒有暫停交易等等。
金管會今年5月起，針對詐騙人頭戶比重最高的前10家銀行，啟動專案金檢，預計在7月結束，目前已經提出報告。專案金檢重點包括：金融機構對於人頭帳戶及數位存款帳戶增列開戶審查管控措施。人頭戶偵測機制之妥適性。警示帳戶聯防機制之落實。高風險自動化業務（網銀、ATM等）之控管機制。金融機構對於對網站業者或企業（包括第三方支付業者）申請虛擬帳號之管控作業等。
在此次金檢中，也抓出9大缺失。包括：
第一，短期頻繁開戶或是註記異常者，並未合理說明以及確實審核就開戶；第二，公會彙整的共通性異常樣態，未納入內部預警指標；第三，監控機制系統參數有問題，不能及時預警；第四，偵測到異常交易，卻沒有加強監控或進行查證；第五，沒建立警示帳戶的資料比對系統，例如手機號碼。
第六，遭通報警示帳戶未及時通知聯徵中心，或是未查證就解除列管；第七，久未往來客戶突然申請電子轉帳，沒事前審核以及覆核；第八，客戶申請調高網路轉帳限額，沒落實檢核；第九，同客戶虛擬帳戶連結被警示，仍然沒有暫停交易或是進行調查。
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