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金管會今（28）日宣布，將擴大員工持股信託的適用範圍，讓同一集團員工可以將信託資金購買集團內上市櫃公司股票，此外，考慮到員工持股信託的投資金額已有一定上限、且對於集團內公司經營風險應該有一定程度風險，因此以員工持股信託投資集團內上市櫃企業時，可以免做產品適配度（KYP）。
信託業提供的員工福利信託商品，主要分為「員工持股信託」與「員工福儲信託」兩大類型。前者將信託財產投資於員工服務公司的股票，不過該公司必須為上市櫃公司；後者除投資員工服務公司股票外，還包含存款、國內外基金及其他國內外有價證券等其他投資標的。
銀行局副局長童政彰表示，過去未上市櫃公司主要透過員工福儲信託，投資集團內上市櫃企業，不過金管會參考信託公會建議後，宣布將員工持股信託投資標的擴大，如果是上市櫃公司員工，可投資服務公司股票；若委託人是未上市櫃公司員工，則可將信託財產投資於所屬集團內「與該公司具有控制與從屬關係之上市櫃公司」所發行之單一公司股票，即除了母公司外，兄弟公司也可作為標的。
針對透過員工持股信託投資集團內企業不需要進行KYP，童政彰解釋，未上市櫃公司員工對集團內上市櫃企業經營風險應有一定瞭解，上市櫃公司資訊透明度也較高，此外，而「員工持股信託」資金來源，是員工每月固定薪資提存及公司獎勵金，投資金額已有一定上限，因此參與員工持股信託計畫對員工風險有限。
以台塑（1301）為例，台塑旗下子公司台塑新智能科技並未上市櫃，因此先前無法透過員工持股信託投資台塑、南亞（1303）等集團內上市櫃公司，不過在金管會釋示後，便可透過員工持股信託對集團內台塑九寶等上市櫃公司進行投資。
據金管會統計，目前國內有21家銀行及1家證券承辦員工福利信託業務，截至今年第二季信託規模為2,056億元，一般企業委託信託的規模落在1,581億元，而去年同期信託規模1,830億元，一般企業規模1,419億元。
金管會數據顯示，員工福利信託規模持續擴大，從2020年底的1,409億元一路成長至去年底的1,942億元，而金管會表示，透過鬆綁措施，讓信託在運用上能夠更彈性，並省下相關程序，預期對信託規模成長能帶來一定程度的幫助。
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