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潛在資本利得豐!金控首季淨值逾4.87兆元 壽險最拉風

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經濟日報 記者廖珮君/台北即時報導

14家金控公布2024年第一季自結淨值4.87兆元,單季大增3270.6億元或7.2%,已連兩季回升,其中以富邦金(2881)與開發金(2883)淨值各季增11.7%、10.6%,增幅分居冠亞軍,國泰金(2882)季增9%列第三大,均遠高於同業7%平均數,有助實現潛在股債資本利得、提升金控適足率(CAR)。

金控主管說,14家金控首季淨值大增7%,淨值成長有兩大主因,一、獲利推升淨值成長。首季台美股市大漲、各家實現資本利得增加,台幣貶值也帶動避險成本減少,財管和經紀手續費動能增加,銀行提存減少,使14家金控稅後盈淨利1581億元改寫同期史上新高,單季大增5.3倍。

二、各金融業金融資產評價(OCI)回升、子壽險業帳列覆蓋法的FVPL的股票投資評價也回升。主因是台美股市大漲抵銷了海外債評價下滑。

其中以富邦金首季淨值回升到8964億元、季增11.7%居冠,也讓「其他權益」首度翻正到248億元、季跳增1.7倍或597億元,是四家壽險型金控中,首家翻正者;銀行型金控則以玉山金(2884)的其他權益缺口,首度翻正到3.12億元。

法人說,這意味著富邦金在OCI與FVPL覆蓋法中的股票、基金投資獲利部位抵銷了債券虧損,有助於今年潛在資本利得增加。

開發金首季淨值攀升到2906億元、季增11%,國泰金淨值是8608億元、季增9%,增幅分列第二和第三大,權益項下的「其他權益」缺口也較上季縮減了四成。

據14家金控財報,截至第一季底止,包括富邦金、玉山金、元大金(2885)、兆豐金(2886)、國票金(2889)和第一金(2892)等六家金控「其他權益」都已轉正,顯示潛在資本利得增加外也可提升資本適足率。

「其他權益」是包括金融資產評價損益、及兌換損益,因今年首季台美股飆漲,讓股票評價利益大幅回升、抵銷了海外債評價損失擴大。依規定,股票部位處份後,可入未分配盈餘,增加配股空間。

據14家金控在今(30)日全部公布第一季季報,其中四家壽險型金控(國泰、富邦、新光1409)和開發金)淨值季增10%、遠高於八家銀行型金控、及證券與票券型金控淨值各季增5%、4%,壽險型金控表現最佳。

但法人也示警,市場美國聯準會延後降息,已讓近期美國十年期公債維持在4.5~4.7%高檔、資本市場波動也加劇,也將影響今年金控未實現損益,就目前來看,市場對金融股投資偏好順序是銀行、證券、壽險股。

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