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為提高國內金融業整併機會,金管會在2018年通過相關辦法,允許金控或銀行業符合財業務等四大條件,就可以採「非合意併購」,金管會以2023年財報來看,有7家金控、8家銀行都符合資格,可以發動非合意併購。
據金管會公布名單,7家金控是富邦金(2881)、國泰金(2882)、中信金(2891)、元大金(2885)、玉山金(2884)、永豐金(2890)和凱基金(2883),若與2022年相較,玉山金新增進場,台新金(2887)掉出榜外;另新光金(2888)與國票金(2889)則從未拿過基本門票。
為何玉山金新增進場,台新金反遭剔除?銀行局副局長侯立洋說,拿到非合意併購門票的財務條件有兩大項,一、2021~2023年近三年財報沒有累積虧損,所有金控都達標,二、2021~2023年近三年ROE、ROA同業平均需排名前2/3,這項台新金ROE未達標,玉山金則有達陣。
另外8家銀行,除了凱基金旗下凱基銀外,6家銀行都是上述符合資格金控的旗下子銀行,另外2家銀行是台新銀與上海商銀(5876),與2022年一致。
依金管會「金金併」規定,排除公股行庫後,10家民營金控和各民營銀行需符合四大要件,包括1.資本充實2.經營能力佳3.國際布局及4.企業社會責任良好,就可以首次參股10%。
之後需在三年內提高持股到100%完成合併,等於允許先「插旗」。被併購對象,除公股外,金控、銀行、保險和券商都可以納入。
若以2023年財務條件來看,10家金控中,僅有台新金、國票金與新光金3家不符非合意併購門檻。目前台新金與新光金則已通過股東臨時會,決議雙方合意併購。
但金管會強調,就算拿到「非合意併購」入門票,金管會仍須審核五大面向,一、合併綜效,二、財務健全性,三、計畫可行性,四、是否有能力在三年內完成100%整併,五、員工安置等,以確保金融機構健全經營及金融市場穩定。
富邦金併購日盛金是首宗成功的「非合意併購」,中信金也在9月發動非合意收購新光金,但卻以失敗告終。
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