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金管會主委彭金隆4日出席2024金融科技趨勢論壇時表示,金管會內部已經成立防詐小組,集中力量強力督導,在此也呼籲:鼓勵並期待金融業跟虛擬資產(VASP)業者能夠儘快成立內部防詐專責單位,以及專責的高階主管督導,透過主管機關和產業界合作共同防詐,未來也會把金融機構和相關機構防詐績效,納入金管會各項評比重要指標。
臺灣金融科技協會(TFTA)主辦2024金融科技趨勢論壇 - 迎向黎明:《虛擬資產監管與反詐行動》,國內外專家、產官學齊聚,分享主要國家趨勢。彭金隆致詞表示,台灣在發展虛擬資產產業具有一定的基礎和技術能力,預期未來此產業有一定發展潛力,金管會目前對於虛擬資產業者 VASP 的建立,是秉持著安全與發展並進的精神,陸續推動各項監理措施,最重要是促進行業的守法性、標準化以及健全發展,同時提升對未來投資人跟消費者權益保護。
談到虛擬資產管理,他說台灣跟很多先進國家一樣是採「逐步納管」,從洗錢防制開始要求落實法律遵循,再進行業務逐步開放,主要是推動四個階段管理。
第一階段是採用以洗錢防制納管 VASP; 第二階段希望透過 VASP自己成立公會,用自律的方式提升產業的活動;第三是用立法強化 VASP洗錢防制的登記制 ,以及納入「打詐專法」加強行為管理,至於第四階段會在明年6月,把虛擬資產管理專法送進行政院,開始進行立法程序。
彭金隆指出,VASP已於6月底正式成立公會,目前正在研擬各項自律規範,這些重要措施,都將引領 VASP 走向更健全的市場發展。例如對客戶資產的分離管理、交易公正透明及資訊安全等,訂定各項自律規範,證期局會盡快讓自律規範能夠落實,未來持續與 VASP公會合作,加強客戶權益保護,促進產業健全發展。
他並提到,有關虛擬資產( VASP) 業者的登記制度,立法院已三讀通過《洗錢防制法》修正,金管會正在訂定授權執法,未來如果沒有登記而執行相關的業務是有刑責的,此將讓VASP業務邁向一個新的監理環境。
以專業化而言,他強調未來會鼓勵金融機構跟 VASP 大力研發應用科技防詐技術,然後集合 VASP和金融機構,運用科技的力量,團隊協力全力阻詐,未來行業應該更要朝這個方向努力。
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