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據金管會截至2024年第三季底統計,整體金控國內外投資帳上未實現收益擴大到3241.8億元,連四季增加,其中海外投資終結連十季虧損,賺了420.6億元,成穩住金控投資收益要角;金融圈認為,美國通膨放緩趨勢未變,續支持聯準會調整利率回到中性水準,美股債市料齊享利多。
一家金控主管說,儘管「川普交易」盛行,但美國赤字與通膨未必成為未來半年到一年主導美元、美債的走勢關鍵,美國貨幣政策續朝中性靠攏的預期下,逾4%債券殖利率仍具長線布局價值(賺利息+價差),美元料續盤整。
預期降息氛圍、及因應ICS接軌壓力,今年整體金控海外投資以子壽險為大宗的投資策略,多採新錢一路逢低補海外逾4%高息債,9月正式降息兩碼,美十年債殖利率跌破4%、價格走揚,推升子壽險新債評價利益同時拉升淨值,藉此降低接軌的增資壓力。
截至9月底統計,金控海外投資帳上賺420.6億元,一口氣終結連十黑,美國2022年至今的升息陰霾全數掃除,單季大賺1187.3億元,是今年來單季最佳戰績,更彌補了第三季因台股跌,使國內帳上投資收益縮水了21%的窘境。
9月底整體金控國內外投資帳上未實現收益擴大到3241.8億元,連四季成長,有助未來實現潛在股債資本利得,推升2024年全年金控獲利。
金管會公布2024年第3季底,金控集團國內外曝險情況。以拆存、放款、投資合計的海外曝險27.8兆元,國內曝險45.3兆元,合計曝險額73.16兆元、季增0.68%。
其中金控對美國曝險量降到9.67兆元,占比降到34.76%是今年低點,主因是第三季美元對台幣貶值,讓美國曝險量單季縮水了1.7%。
前十大投資市場中,除了陸港外,其餘八大市場,帳上投資均有未實現收益,與上季相較,英、法、澳洲三大市場投資收益全數「翻正」,顯示第三季海外股債市仍佳。
又以美國市場從第二季底帳上投資賺105.5億元,第三季底攀升到490.5億元,等於單季投資收益大增385億元,是前十大海外投資市場中,單季最賺者。
其餘七大「賺錢」市場中,9月底以日本投資收益攀升到114.3億元新高,僅次於美國,阿拉伯、南韓、加拿大帳上投資收益各是91億元、79億元、及78.6億元,以南韓季增2.3倍最佳。
最不樂觀的是大陸和香港,9月底帳上投資未實現虧損269.8億元和10億元,即便損失已較上季縮減,卻仍未擺脫虧損泥沼。
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