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金控投資 帳上大賺3,241億 海外布局終結連十季虧損

整體金控國內外投資帳上未實現收益擴大到3,241.8億元,連四季增加。 聯合報系資料照
整體金控國內外投資帳上未實現收益擴大到3,241.8億元,連四季增加。 聯合報系資料照

本文共1222字

經濟日報 記者廖珮君/台北報導

據金管會截至2024年第3季底統計,整體金控國內外投資帳上未實現收益擴大到3,241.8億元,連四季增加,其中海外投資終結連十季虧損,賺了420.6億元,成穩住金控投資收益要角;金融圈認為,美國通膨放緩趨勢未變,續支持聯準會調整利率回到中性水準,美股債市料齊享利多。

一家金控主管說,儘管「川普交易」盛行,但美國赤字與通膨未必成為未來半年到一年主導美元、美債的走勢關鍵,美國貨幣政策續朝中性靠攏的預期下,逾4%債券殖利率仍具長線布局價值(賺利息+價差),美元料續盤整。

近年金控集團海外投資損益情形
近年金控集團海外投資損益情形

預期降息氛圍、及因應ICS接軌壓力,今年整體金控海外投資以子壽險為大宗的投資策略,多採新錢一路逢低補海外逾4%高息債,9月正式降息兩碼,美10年債殖利率跌破4%、價格走揚,推升子壽險新債評價利益同時拉升淨值,藉此降低接軌的增資壓力。

截至9月底統計,金控海外投資帳上賺420.6億元,一口氣終結連十黑,美國2022年至今的升息陰霾全數掃除,單季大賺1,187.3億元,是今年來單季最佳戰績,更彌補了第3季因台股跌,使國內帳上投資收益縮水了21%的窘境。

金控海外投資從2022年第1季底開始,連十季虧損,虧損金額最大出現在2022年第3季底的9,056.4億元,去年第4底季開始,虧損逐季收斂,今年第2季底仍虧損766.8億元,上季底已轉虧為盈。

9月底整體金控國內外投資帳上未實現收益擴大到3,241.8億元,連四季成長,有助未來實現潛在股債資本利得,推升2024年全年金控獲利。

若加計海外投資及國內投資,金控連續四季成長,從去年第4季底賺732億元,今年第1季底攀上2,000億元關卡,達2002.4億元,第2季底更達2,820.3億元,上季底則達3,241.8億元;從近期金控國內外投資合計損益來看,2022年第3季底虧1兆2,438.3億元最慘,當季海外投資虧損高達9,056.4億元,是拖垮獲利主因。

金管會公布2024年第3季底,金控集團國內外曝險情況。以拆存、放款、投資合計的海外曝險27.8兆元,國內曝險45.3兆元,合計曝險額73.1兆元、季增0.68%。

其中金控對美國曝險量降到9.6兆元,占比降到34.7%是今年低點,主因是第3季美元對台幣貶值,讓美國曝險量單季縮水1.7%。

前十大投資市場中,除了陸港外,其餘八大市場,帳上投資均有未實現收益,與上季相較,英、法、澳洲三大市場投資收益全數「翻正」,顯示第3季底海外股債市仍佳。

又以美國市場從第2季底帳上投資賺105.5億元,第3季攀升到490.5億元,等於單季投資收益大增385億元,是前十大海外投資市場中,單季最賺者。

其餘七大「賺錢」市場中,9月底以日本投資收益攀升到114.3億元新高,僅次於美國,阿拉伯、南韓、加拿大帳上投資收益各是91億元、79億元、及78.6億元,以南韓季增2.3倍最佳。

最不樂觀的是大陸和香港,9月底帳上投資未實現虧損269.8億元和10億元,即便損失已較上季縮減,卻仍未擺脫虧損泥沼。

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