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買定期定額基金 善用手續費優惠 積少成多

本文共551字

經濟日報 記者王奐敏/台北報導

許多人拿到年終獎金時,很容易落入「心理帳戶」消費陷阱,因為多數人很容易將薪水與年終獎金做區分,將年終獎金當成是一筆「意外之財」,別說提撥一部分來儲蓄,甚至可能全部花光也無所謂。

專家建議,不妨把年終獎金拿去定期定額共同基金來投資,是一個簡單又方便的方法,也符合安全、穩定與具成長性原則。此外,各家投信也會陸續推出基金手續費優惠活動,包括定期定額、單筆、電子交易等,甚至推出0手續費優惠,聰明投資人可多利用優惠活動,省下來的手續費,也等於是幫自己包個大紅包。

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群益投信表示,定期定額基金是最簡單的平民投資術,主要是定期定額具有平均成本優勢,可在市場高檔時,一筆錢買到的單位數較少,但是在市場位於低檔時,同一筆金額則可以買到較多的單位數,長期下來,基金的平均購買成本就會降低,以「日積月累、聚沙成塔」的方式達到累積財富的效果。

投資人可以利用各大投信推出的優惠,讓自己的定期定額基金省下可觀的手續費,以每月定期定額1萬元,平均公定手續費1.5%來說,連續五年下來,光手續費成本就要9,000元,若能善用投信提供的優惠,除了幫自己做有效的理財規劃外,也能省下不少手續費。

群益投信投資長李宏正指出,全球股市近期表現震盪,也讓投資人更難看清何時是進、出場好時機,建議追求穩健的投資人此時可選擇定期定額方式分批進場布局。

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