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全球經濟基本面無虞,統一投信表示,資本市場在第3季修正後,評價已趨於合理,加上降息效應,看好第4季有望股債雙漲。建議投資人,第4季股票配置占六成,主要投資台股及全球科技股,並以台股高股息ETF作為護城河衛星配置;兩成在美國長天期公債ETF;20%在全球多重資產基金,以全面掌握資本利得及息收。
統一投信指出,投資人可以選擇精準布局人工智慧(AI)且長線報酬率穩健的績優主動式基金,以掌握AI上下游供應鏈投資機會,台股及全球科技基金可各占兩成。台股基金首選統一台灣動力基金,該基金聚焦具成長爆發力的台灣科技股,歷年來各尖端創新趨勢轉換皆能精準鎖定。
統一台灣動力基金今年來上漲23%,中長期績效也都優於同類型基金平均,成立以來已為投資人創造超過六倍的優異報酬。由於短中長期績效皆亮眼,今年以來基金定期定額扣款金額成長超過73%。目前基金的產業分布以半導體股的30.1%最多,其次是電子零組件股的27.5%;前三大持股為大立光、台積電、健策。
統一全球新科技基金則放眼全球,專注投資各國最具競爭力的科技產業,包括美股軟硬體及電網設備、台股伺服器供應鏈及日股半導體設備等,今年來大漲39.7 %,在同類型排名居冠。基金的前三大持股為輝達、蘋果、台積電。
基金經理人郭智偉表示,輝達Blackwell 晶片將於第4季底量產,明年則有GB200、GB200A新品接力演出。AI硬體仍供不應求,且半導體龍頭大廠CoWoS連續兩年產能倍增,成長趨勢明確,帶動半導體持續向上,預計明年半導體營收將維持雙位數成長。
至於衛星配置,統一投信建議,可搭配台股高息ETF,配息型產品可望為投資組合增加現金流收益,比重也可占20%。統一台灣高息動能(00939)為月月配,成分股涵蓋各產業高股息績優標的,成長、防禦均有著墨,以求攻守兼備。00939的最新規模為493億元;前五大成分股為聯電、統一、中華電、玉山金、日月光投控。
統一投信指出,00939目前已配息兩次,每股皆配發現金股利0.063元,且都完成填息,且8月股災以來,00939已經強彈超過一成,在市值500億元以上的大型高息ETF中漲幅最佳,愛息族可以分批布局。
除了股票,債券投資也不可或缺。統一投信指出,降息循環確定展開,長債因存續期間較長,對利率敏感度高於短債,資本利得空間可望高於短債。投資人可以利用價格親民、每股不到16元的統一美債20年ETF,參與美國降息循環的債券投資機會。
此外,第4季尚有美國總統大選的不確定因素。統一投信指出,投資人可以納入多重資產基金,做為市場震盪時的避險利器。像是今年金融市場歷經大漲大跌,宛如坐雲霄飛車,但統一全球動態多重資產基金透過經理人靈活的投組調整,今年來交出28.7%的優異漲幅,為同型基金中第一名。基金的美股美債占35.6%最多,其次是台股的32.9%,其他為日本、南韓等。
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