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滙豐侍老如親 三大守護避免衝動投資

本文共922字

經濟日報 台北訊

致力於為年長客戶提供全方位的金融友善服務的滙豐(台灣),從「達成退休生活目標」、「選擇合適投資產品」、「高齡客戶專屬投資建議」三大面向出發,並為確保長者的財務安全與投資效益,特別提供1日以上思考期,讓長者在冷靜思考後再做出投資決策,避免衝動性投資。

為了保障高齡客戶的權益,滙豐(台灣)將瞭解客戶需求和熟知產品特性深植於銷售流程中...
為了保障高齡客戶的權益,滙豐(台灣)將瞭解客戶需求和熟知產品特性深植於銷售流程中,並專門針對年長族群提供更友善的服務體驗。業者/提供

KYC、KYP流程 提供長者友善服務體驗

為了保障高齡客戶的權益,滙豐(台灣)將瞭解客戶需求(Know Your Customer, KYC)和熟知產品特性(Know Your Product, KYP)深植於銷售流程中,並專門針對年長族群提供更友善的服務體驗。此外,滙豐強調資產傳承的重要性,透過專業人員為長者詳細解說保險、海外股票、指數股票型基金(ETF)、基金、海外債券、雙元雙利及活力投資組合等多元產品的差異,並落實誠信原則提醒定期檢視投資組合、關注匯率風險,協助長輩選擇投資方向。

根據內政部警政署統計,投資詐欺犯罪案件層出不窮,其中,65歲以上年長者之金融詐騙受害人數與金額均節節攀升,凸顯年長族群的財務安全面臨嚴峻挑戰。滙豐(台灣)於2023年成功攔阻潛在信用卡交易詐騙,挽回損失高達新臺幣1.45億元,較2022年提升了4.6倍。

增強防詐意識 高齡客戶加發宣導簡訊

滙豐(台灣)為了確保高齡客戶的資產安全,持續加強防詐措施。當發現特定異常情況時,行員會即時通報,結合系統檢核,全面守護客戶資產。去年,滙豐(台灣)共成功攔阻高達新臺幣2,500萬元的匯款詐騙。滙豐(台灣)表示,除了於銀行官網首頁醒目處置頂防詐騙提醒外,搭配每月定期發送2次防詐宣導eDM,並特別考量高齡客戶,每季加發防詐騙簡訊,增強長者的防詐意識,充分發揮金融守門員的職責。

針對75歲(含)以上欲申購高風險投資產品者,滙豐(台灣)將檢核其是否具備相關投資...
針對75歲(含)以上欲申購高風險投資產品者,滙豐(台灣)將檢核其是否具備相關投資經驗,以確保客戶適合投資該商品,全面守護客戶的投資權益與資產。業者/提供

為進一步降低年長客戶的交易風險,針對65歲(含)以上的客戶在分行辦理交易時,滙豐(台灣)提供親友陪同的機會,並請求填寫相關檢核表,內部主管同仁也需完成相關簽核表,若客戶拒絕陪同或思考期,須記錄其理由並由客戶親自簽署,銀行在交易申購書核准前,也會再次確認客戶對產品風險有清楚的認識,從而保障其資產安全。而針對75歲(含)以上欲申購高風險投資產品者,滙豐(台灣)將檢核其是否具備相關投資經驗,以確保客戶適合投資該商品,全面守護客戶的投資權益與資產。

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