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統一中小基金績效雙優 賺贏大盤

本文共747字

經濟日報 黃英傑

台股終結連三月下跌,近日反彈至萬七之上,但也讓許多投資人猶豫該選擇甚麼方式進場。若單筆加碼,擔憂台股已來到相對高點,未來可能再碰到大盤修正。定期定額投資雖然能夠分散風險,整體報酬率卻不如單筆來得誘人,加權指數近一年定期定額投資報酬率就不到3%。最好的方法是選擇績優的台股中小型基金,如「統一中小基金」,無論是單筆進場或定期定額,報酬率都遠勝大盤。

中小型股爆發力強,多頭時期表現通常會優於大盤,加上專業經理人選股操作,還能讓報酬率進一步提升。以單筆進場來說,統一中小基金近一年、三年及五年累積報酬率,高達58.57%、93.18%及189.9%,遠高於同類型平均與指數。

相較於單筆投資需要一點對進場時機的精準判斷,若是無暇看盤或對於進場時機躊躇不定的投資人,會比較適合使用定期定額。而統一中小基金除了短中長期累積報酬率亮眼,定期定額也有不俗表現。這檔基金近一年、三年、五年定期定額報酬率,分別達到22.55%、24.6%及60.3%,為大盤報酬率的數倍以上,也大贏台股中小型基金平均值。

投資人也可以彈性利用這兩種投資法,平時採用定期定額長線投資,遇到股市修正時,搭配單筆投資低檔加碼,加速財富累積。台股易受到國際總經因素影響,出現急漲或急跌現象,投資人稍不注意可能就會錯過股市修正的撿便宜機會。統一投信的日日扣功能,不僅可以讓投資人在每月任選日期扣款,還有到價提醒功能,會在基金淨值達到投資人設定的價位時,發出訊息提醒。

還有更加便捷的一招!就是設定加碼扣,透過統一投信的日日扣功能,投資人可以設定基金淨值較前10個營業日跌幅達到目標時,自動執行加碼扣款計畫,加碼扣金額可以與平時日日扣金額不同。這個功能可以讓投資人無痛加碼,並抓住股市瞬變帶來的撿便宜機會,提升投資組合報酬率。

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