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安聯人壽攜手滙豐銀行 首賣保障型美元利變養老險

提要

結合保險保障與資產傳承之高保障養老險 滿足多項需求 美年永恆有高保障與增值回饋金 可選保險金分期給付

本文共1440字

經濟日報 孫震宇

市場原本預期美國升息逐步走入尾聲,但隨著美國聯準會Fed高唱鷹調,高利率恐走入延長賽,此時是投保美元保單的好時機。看好美元趨勢及回應市場需求,安聯人壽以保障優先,陪伴客戶提早做好資產傳承規畫並滿足多元需求,推出第一張高保障之利率變動型養老險商品「美年永恆外幣利率變動型養老保險(定額給付型)」,結合資產傳承與保障規畫雙重優勢,以保障期間享有高保障,保險金分期給付可依約選擇彈性高,以及高保額折扣等三高特色為訴求,由滙豐銀行獨賣,為客戶量身訂做專屬的高保障商品。

Fed貨幣政策Higher for longer,顯示高利率將維持一段時間,最快明年中才可能降息,美元搭配利率變動型養老險一躍成為市場風潮。安聯人壽建議,以分期繳美元利率變動型養老險,分批布局美元,同時享有保險保障與穩健累積資產,現在正是時候。

安聯人壽與滙豐銀行雙強聯手推出美年永恆商品,不僅協助客戶規畫壽險保障與資產累積,達到資產傳承、分散風險目的,保障期間擁有高保障,無論是看好中長期美元貨幣表現、喜好低風險資產配置、偏好資產穩定增值,或是追求多元幣別保險配置的客戶,都是兼具保障、資產規畫及財富傳承的保險理財利器。

安聯人壽表示,相較於人民幣8月祭出雙降息,不到三個月內二度調降1年期和7天政策利率,美元升息趨勢看好,美年永恆具有宣告利率特色,有機會隨市場利率走高而增加增值回饋金,有機會利用宣告利率累積資產獲得增值回饋的加持下,財富傳承彈性更有效率。

滙豐(台灣)商業銀行財富管理暨個人金融事業處負責人游天立表示,滙豐銀行在台深耕近40年,始終以客戶需求為核心。有鑑於利率變動型美元商品一直是多數民眾在資產配置上的首選,滙豐銀行這次與安聯人壽合作首賣美年永恆,讓客戶可依不同人生階段對應的需求做選擇,滿足遺族照護之規畫需求,透過宣告利率機制可適度參與市場,有機會獲得額外增值回饋金,達到獲取保障、累積資產的兩大目標。

安聯人壽攜手滙豐銀行推出16至75歲皆可投保、美元計價、繳費6年的美年永恆,具有三大特色:

一、繳費6年、保障20年,享高保障,滿期領回總繳保費1.4倍的滿期保險金 

提供高倍數保障,保戶自保單生效日起即享高保障。舉例40歲男性投保繳費期間6年、基本保險金額50萬美元,折扣後年繳保險費10萬704美元,投保第一年即擁有約總繳保費5倍高額保障,加倍守護更安心;保險期間20年屆滿仍生存,還可拿回總繳保費1.4倍的滿期保險金,既能照顧自己,又能留愛家人。

二、靈活給付,高彈性

身故、完全失能及滿期保險金,可以選擇一次給付或是分期給付,選擇一次給付,可藉此避免未來家人因繳不出高額遺產稅而面臨的財產繼承問題,若是透過分期給付可以讓子女、珍愛者獲得更完善的傳承規劃,以利資產保全。

三、與同類商品相較,享高保額折扣

為鼓勵更多客戶透過美元利率變動型養老險做好資產配置,美年永恆推出高保額折扣回饋客戶,若是再加上以轉帳方式繳交保費優惠1%,保費折扣合計最高可達4%。

安聯人壽提醒民眾,盡早了解資產傳承規畫,才能延續財富傳承的溫馨及關懷給所愛之人,美年永恆是滙豐銀行通路獨賣商品,滙豐銀行提供豐富的金融資源,並且獨家創建滙豐銀行保險商品專家,與安聯人壽保險輔銷顧問的雙重專業團隊,提出最適合的保險規畫,以達到風險轉嫁,打造一份不受大環境影響、充滿韌性的資產傳承計劃。

可洽詢全台滙豐銀行各分行或安聯人壽免費服務專線(0800)007-668瞭解更多,亦可至安聯人壽網站www.allianz.com.tw查詢相關商品資訊。

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