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安聯人壽全面性數位體驗策略 數位金融生態系統再升級

提要

「標的收藏」跨平台整合線上投資型交易各種服務需求與功能 優化介面操作便利性 打造客戶高效、無縫接軌的數位體驗

本文共1549字

經濟日報 孫震宇

安聯數位生態系統重磅升級!疫情推動金融數位轉型和消費者購物習慣,連帶提升顧客對保險的期望,為消費者制定量身打造的數位體驗成為保險業勝出的關鍵。

台灣投資型保險領導品牌安聯人壽跟隨集團數位轉型腳步,以升級客戶服務體驗為目標,陸續推出多項嶄新數位化服務,迄今已有超過半數、約52%安聯人壽保戶下載安聯e服務APP,不僅每月數位工具,包括安聯e服務APP及安聯E網通的活躍用戶占整體會員數三成,每月登入使用數位工具平均次數更高達7次;此次再度領先業界推出「標的收藏 (My Favorite Funds)」,提供整合性數位服務,會同時在安聯e服務APP、安聯e網通及商品網站上線,且工具間有同步處理,客戶在這些工具都能隨時把標的加入收藏,設定到價通知、立即投資及績效比較,跨平台同步處理使體驗能無縫接軌,更能幫助客戶省時又省力。「標的收藏 (My Favorite Funds)」讓個人化體驗成為獨特的數位體驗,不僅是後疫情時代金融科技創新能量的具體展現,更是安聯數位金融生態系統再升級。

From CX(Customer Experience)to DX(Digital Experience)!麥肯錫在2022年調查顯示,數位體驗佳的顧客會創造3倍效益。安聯人壽總經理林順才宣示:「安聯人壽要靠顧客數位體驗新戰略決勝負!」為加速FinTech創新轉型步伐,安聯人壽自2016年推出行動銷售利器「Allianz Discover安聯i探索」以來,便站在客戶角度提供生活金融服務,架構串聯各種場景金融服務,積極打造完整之數位生態系統,且成效亮眼,數位工具涵蓋率、用戶互動與品牌黏著度皆傲視業界。

林順才表示,安聯數位化的出發點,是為了提升客戶與業務人員的數位體驗。除了將金融科技全面應用在銷售系統之外,安聯同時也致力在客戶服務面的數位升級,以客戶的角度思考,去開發數位工具或是改造流程,才能符合客戶心目中數位化的真正需求。「標的收藏 (My Favorite Funds)」的誕生就是我們觀察到客戶進行線上投資型交易項目(如基金轉換、追加)時,高度依賴人員服務,約30%會中途離開頁面未完成操作,花費在頁面的操作時間更是其它線上變更項目的1倍,為改善流程耗時長的痛點,安聯人壽以減法思考,將客戶在進行線上投資型交易的各種服務需求與功能進行高度整合,同時在安聯e服務APP、安聯e網通及商品網站上線,且跨平台同步處理,提供服務快速、無縫接軌的數位體驗。

「標的收藏 (My Favorite Funds)」將自主權交還給用戶,建立如同電商般「自己挑、自己選、自己組」的購物模式,讓客戶可以在各個數位工具瀏覽基金時,將有興趣的基金加入我的最愛,之後客戶若想要線上執行基金轉換或追加,便可以直接從收藏標的挑選,其功能如下:

(1)收藏基金:客戶可依個人理財目標、需求、喜好或是習慣,進行資產分類及跨平台歸納;

(2)設定到價通知:客戶可以設定當基金價格到達設定價格時,通知自己;

(3)立即投資:在收藏基金列表,直接跳轉到線上投資型交易頁面,並預帶好收藏基金,便利客戶不用再挑選;

(4)績效比較:可以與其他基金做績效比較,更容易掌握每個基金的表現狀況,隨時提醒自己承擔的風險,進而規劃更合宜的財務配置。

面對數位金融服務不斷推陳出新,安聯人壽在數位轉型歷程不斷突破創新!安聯人壽運用保險金融科技,以用戶導向思維,致力於創造與客戶需求契合、暖心的場景金融體驗。「標的收藏 (My Favorite Funds)」以提供差異化服務為目標,從使用者體驗的角度思考,讓客戶享有簡單、快速、便利的高自主性數位服務,帶給顧客全新數位體驗。安聯人壽承諾未來將持續走向全面金融數位化,以創造差異化的核心競爭能力,成為FinTech時代的贏家。

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