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華銀信託三箭 助高資產客戶傳承規畫

提要

專屬理財顧問團隊 為資產規模逾億元客戶量身打造永續傳承方案

華南銀行專家團隊為高資產客戶量身打造專屬信託方案,完善家庭及企業的永續與傳承,同時實現人生的價值,傳愛人間。華南銀行/提供
華南銀行專家團隊為高資產客戶量身打造專屬信託方案,完善家庭及企業的永續與傳承,同時實現人生的價值,傳愛人間。華南銀行/提供

本文共551字

經濟日報 張瑞文

人生財富有4個階段:創造、累積、享用和傳承,而「傳承」是人生最後也最重要的一個階段。華南銀行深耕台灣超過百年,為協助高資產客戶做好傳承規畫,針對資產規模達億元以上高資產客戶,建置專屬高資產理財顧問團隊,協助客戶完善傳承規畫,以專業服務打造「以人為本」的信託三箭,協助高資產客戶分別就「家庭延續」、「企業傳承」以及「社會永續發展」,完善家庭及企業的永續與傳承。 

以高資產客戶王董事長為例,年事已高但仍持有大量資產,希望透過生前分配降低遺產稅基,同時亦有公司經營權可傳承二代及回饋社會心願。經過華銀高資產團隊專業評估,協助客戶運用「信託」工具保全資產及靈活運用等特性,量身打造專屬信託方案。

首先成立資產傳承信託,設定獎勵條件,如求學、結婚、生育、創業等獎勵條件,避免後代短期內耗盡資產。其次,協助完備公司經營權傳承規畫,華銀運用跨業合作並整合相關資源,提供稅務諮詢,以閉鎖性控股公司股權結合信託管理機制,即使財產與股權在名義上已移轉到信託架構下,實質上仍持續有效管理公司,並讓接班子女多累積公司治理經驗。另透過公益信託達成回饋社會,將資產運用達成極大化效益。

在2025年台灣即將進入超高齡社會,資產傳承議題愈顯重要。華銀以專業服務協助高資產第一代客戶進行資產傳承規畫,並達到「資產延續」及「家族傳承」心願。

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