台北富邦銀行連續四年榮獲「數位金融獎-數位資訊安全獎」肯定

「數位金融獎」昨(29)日舉行頒獎典禮，台北富邦銀行將AI數位科技廣為應用於打詐騙、防洗錢、資安維護，並導入機器人流程自動化概念、首創「開源軟體風險評鑑及智能監控系統」，今年自58家金融機構中脫穎而出，榮獲「數位創新獎」，並連續四年獲頒「數位資訊安全獎」，其中，數位資訊安全獎今年拆分成安全組、反詐組，北富銀勇奪雙組冠軍。

北富銀秉持「負責任創新」理念，持續打造值得信賴的金融服務，以及增加金融安全防護網韌性，使其更完備。面對逐日升溫的資安威脅，北富銀善用新科技，依「法令規範要求」及「資安防護提升」持續深化資安治理，除了設有資安長及資訊安全專責單位、擴增資安人才，目前已建構資安分層防護與縱深防禦機制，透過模擬真實網路攻防演練及導入國際資安認證，提升資安防禦與應變能力，並部署24小時資通安全威脅偵測管理監控平台、加入「金融資安資訊分享與分析中心(F-ISAC)」及「金融資安聯防監控中心(F-SOC)」，並與金融同業共享資安情報，以提升整體資安防護能量，強化金融資安聯防體系。

另因應金融詐騙猖獗，北富銀以保障民眾資產為使命，2021年率先與刑事局合作開發「鷹眼模型」AI偵測專利技術，結合刑事局提供的犯罪態樣識別、銀行帳戶資料、交易活動與數據分析，在兼顧客戶隱私下智能篩檢可疑交易，提高對可疑帳戶的識別效率與精準度，目前北富銀異常帳戶偵測準確率最高已達80%，居金融業領先地位。為完善金融安全防護網，2023年4月在金管會、數發部及刑事局共同指導下，北富銀號召34家金融機構成立「鷹眼識詐聯盟」，由北富銀無償提供AI鷹眼模型予聯盟成員，並協助模型導入與應用，更邀請台灣科技大學協助技術賦能，結合跨機構資源共同打擊犯罪。

值得一提的是，今年1月，北富銀再啟用全新開發的AI洗錢防制「獵鷹系統」，為國銀中首家擁有AI智能模型洗錢防制系統的銀行。北富銀顛覆傳統做法，導入動態風險評分機制，透過自主學習優化異常監控的準確度，解決大量人工作業假警報的痛點。此外，也大量佈建流程機器人，針對每天逾千萬筆的交易進行即時巡邏，廣佈AI守門員，積極透過人機協作防堵詐騙。截至今年9月，北富銀已成功攔截423件詐騙案，阻詐金額超過新台幣4.7億元。

北富銀亦不斷加強防詐、識詐教育，以簡訊、App或LINE官方帳號等多元方式，向客戶宣導、預警最新詐騙手法，同時也提供資安防毒防詐資訊，提高客戶對詐騙及資安的風險意識，善盡企業社會責任。北富銀深信，除了串聯金融機構、合力建立阻詐防線，全面提升民眾的防詐及識詐能力，結合全民力量，才能真正杜絕詐騙。

面對數位時代大量使用應用程式，如何有效管理以降低潛在資安威脅成了重要議題。北富銀以創新思維，導入RPA(Robotic Process Automation)技術概念，使用網路扒文機器人獲取外部情資與內部系統的組態管理系統整合，首創「開源軟體風險評鑑及智能監控系統」，為市場上第一個自建管理系統的範例。此系統針對開源軟體的資訊安全、應用程式、授權管理及安裝佈署四大面向進行風險評估與審查，在使用開源軟體時，能即時搜查最新軟體漏洞、弱點與風險，以於風險發生之際，及時發出預警訊息，有助企業快速應變、將衝擊降到最低，對資安防護是一大助力。