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財富管理論壇/永豐金證資深副總蘇威嘉 用科技解決痛點

永豐金證券資深副總經理蘇威嘉。記者余承翰/攝影
永豐金證券資深副總經理蘇威嘉。記者余承翰/攝影

本文共692字

經濟日報 記者楊筱筠/台北報導

永豐金證券資深副總經理暨數位金融處處長蘇威嘉昨(8)日表示,目前全智動全權委託有約280億元市場,規模逐年增長,目標客群鎖定資產3,000萬以上客群,發展潛力無限。蘇威嘉認為,相較機器人理財偏重資產配置,量化交易、自動化交易的「全智動全權委託」,更在乎保護客戶資產,透過多重避險機制以及動態風險監控,搭建全天候管理模型,內部模擬2018年以來至2024年操作成效,年化報酬率可達四成。

蘇威嘉昨日以「創新財管 創造財富」為題演講,談到「全智動全權委託」擁有投資因子策略探勘、策略配置、全天候資金管理模型等重要核心引擎,AI投資因子激勵下,可以找出最適合的交易策略,在代客操作與財富萃取下,是中高資產客戶財管新選擇,適合沒時間盯盤、多元財管需求以及法人企業戶共計三大高資產族。

蘇威嘉指出,永豐金證券希望透過科技方式,解決客戶金融服務旅程上痛點,協助客戶透過數位更快解決各項金融需求,包括理財知識資訊、交易工具等,同時建構金融服務生態圈,讓客戶投資不會有斷點,同時也提供新型態顧問服務。

面對AI時代,蘇威嘉說,內部針對五階段,提供客戶AI服務,從提供知識匯集、挑選商品,到選股、交易、資產管理。蘇威嘉說,內部花費相當多時間,逐步搭建AI模型,協助客戶可以更即時掌握市場資訊、大戶動向、資產配置,希望未來模型發展可以更先進與廣泛。

蘇威嘉說,生成式AI如同是黑盒子,透過餵養巨量資料訓練出的模型,連開發者都無法預測其結果,金融業最終仍希望朝協助做好風險控管與資產策略配置方向前進。

對於金管會開放的機器人理財,蘇威嘉認為彈性仍不大,目前最新的全智動全權委託,可以在嚴控風險下,極大化資產管理效率。

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