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擁有退休理財顧問 (RFA)執照、國家級人身及財產保險經紀人雙證照。超過20年保險經紀人經歷.個人投資與管理不動產資歷超過10年。專業項目:全方位風險規劃、安心退休計畫、傳富諮詢。
黃氏兄弟的父親早已離世,黃媽媽已經90歲,名下最寶貴的財產,就是民國80年購買30坪的土地,其他的資產不多,所以遺產稅並不多。 於是,眾人都開始思考黃媽媽這塊土地該如何處理呢? 大家都在想:哪一種
王先生的父親在民國80年在台中的郊區買下了一塊寬廣的農地。 多年後,這片土地所在的地區開始進行土地重劃計劃,將原本的農地和其他未開發用地重新規劃為建地,以適應城市和區域的發展需求。 經過長時間的等
黃爸爸是勤勉認真的商人,一生辛勤工作累積不少財富。當他突然離世時,留下黃媽媽和2個女兒和1個兒子,依照民法繼承篇,這4個人都有著平等的繼承權。 在家庭中,我們經常會聽從長輩的指示。黃媽媽要求孩子們去
張先生偏好穩健、低風險的投資方式,對於高風險的投資持保守的態度。 偶然的機會下,他聽說了「月配息投資型保單」,這是結合了保險和投資的產品。 這種保單每月提供固定的現金流,同時結合了「壽險保障」及「
當你去用餐或外帶食物時,是否曾注意商家是否有投保「公共意外責任保險附加食品中毒責任」或「產品責任保險」呢? 最近寶林茶室爆發食物中毒事件,已造成2人死亡,共計18人受害,社會震驚。 令人擔憂的是,
在一個春日的早晨,王先生夫妻站在他們的房屋前,臉上帶著疑惑。這是一棟父親留給王先生的透天厝,經過多年的歲月,如今他們正準備出售它。 王先生的父親在100年買下這間透天屋,並在107年離世後,王先生繼
李先生不久前出售重劃區的土地,手中突然增加許多現金。他們的兒子正偉是一位聰明且有抱負的年輕人,單獨在台北為自己的未來打拚。 經過商量,李先生夫妻決定給予兒子一份特別的禮物,那就是一間市價3,000萬
家偉因為結婚生子而換屋,這間陪著他打拚5年的小屋明天就要交屋,心裡有些不捨。 家偉當初為了工作,只能離家外出打拚,獨居大都市。租金高漲,沒有廚房只能外食不健康,所以他省吃儉力想買房。 還好父母願意
在2022年的秋天,林爸爸突然得知自己罹患了癌症。林爸爸積極治療,且病情穩定。 但面對生命的不確定性,他決定開始進行財產規劃,確保家人的未來能夠得到保障。 過去林先生透過股票投資累積許多財富,因此
王先生即將退休,他擁有一棟位於市區的透天厝,是他多年來的店面。王先生有兩個兒子,大兒子家豪則在當地經營著自己的事業,小兒子家瑋在外地工作。 最近,王先生考慮將這棟房子轉讓給家豪,讓他繼承這份家業。於
李爸爸擁有許多土地和一棟美麗小屋,他唯一的兒子叫做家豪,以及一個聰明能幹的女兒叫雅婷。 李爸爸心心念念的是他那片價值高達5000萬的土地,他希望將這片土地留給兒子,將來子承父業。 但他也清楚地知道
林先生,一位來自台北的退休工程師,長年夢想著擁有一片屬於自己的田園,遠離都市的塵囂。隨著雪山隧道的通車,宜蘭的田園風光變得觸手可及,林先生決定將夢想成真。 購地階段: 林先生首先開始研究了關於農地
保險金受益人:法律、倫理與家庭紛爭 台北一間飯店的經理因心肌梗塞過世,家屬要請領290萬的保險金,才發現受益人竟是經理的女同事。 這個案例引發了許多關於保險金受益人的疑問,包含: 保險金的受益人
你曾經聽香港或新加坡銀行說,我們這裡香港跟新加坡是完全沒有遺產,也沒有贈與稅。 於是你以為,放在海外的資產在台灣是不用繳遺產稅的,其實這是遺產稅規劃的誤區。 或許你會很驚訝的說:真的嗎?我們一起看
家中的財務皆由黃先生全權打理,太太只要負責優雅地過日子。 黃先生過世後,太太向國稅局申請黃先生的財產清冊,才發現黃先生名下的財產高達5000萬。 看到這個數字,既喜又憂,喜的是雖然先生過世但老年生
王先生買賣農地,原本可以獲利300萬元, 但因他在持有期間卻把農地闢建為停車場使用,這一個動作,讓他原本可以大賺300萬元,變成倒賠50萬元,本來獲利也化為烏有。 故事的緣起: 王先生在108年1
黃先生的住宅是105年前取得,未來如果有出售的需求為房地舊制計算所得稅。如果贈與給小孩,因小孩是105年後取得,未來再出售將以房地合一新制課稅。 黃先生的50坪中古住宅,位於台北市大安區,原取得成本
男朋友買房買你的名字,你以為就是愛的表現嗎?不一定。 上課聽到女學員B的真實故事: 男友A買房,屋主買女友B的名字,幾年後被分手趕出住處,還要繼續背房貸,還無法賣屋的悲慘故事。你一定很好奇,怎麼會
中南部有許多透天厝1樓當店面樓上住家,因為持有多年,出售時土地增值稅相當驚人。 幾年前R姐要出售起家的透天厝,因為持有將近20年,仲介預估土地增值稅將近50萬,真的不少! 土地增值稅怎麼會這麼高呢
北區國稅局9月開記者會,講述了一個強制執行躉繳保單的首例: 陳媽媽(化名)出售土地獲得巨額價款,陸續贈與其家人,因未依限申報贈與稅,遭國稅局補徵贈與稅及罰鍰。 國稅局拍賣陳媽媽財產抵稅,仍有欠稅。